Uma operação coordenada pela Polícia Civil de São Paulo resultou, na última terça-feira (9), na prisão de oito pessoas suspeitas de estelionato e associação criminosa em três diferentes cidades do estado. Os acusados são investigados por realizarem transações financeiras fraudulentas utilizando uma plataforma de e-commerce.
A vítima dessa fraude, que é uma empresa de comércio eletrônico, registrou um prejuízo superior a R$ 260 mil devido às ações dos criminosos.
De acordo com as investigações, a organização criminosa explorava o direito ao estorno para executar suas fraudes. Os líderes do grupo geravam links de pagamento na plataforma de cobrança e os enviavam a cúmplices, que eram frequentemente amigos ou familiares. Esses cúmplices então realizavam os “pagamentos”. Após a conclusão dessas transações, o dinheiro era rapidamente transferido para contas de outros membros da quadrilha.
O esquema se tornava ainda mais problemático quando os falsos compradores contestavam as transações junto às operadoras de cartão de crédito. Como resultado, eles recebiam de volta o valor pago, enquanto a plataforma utilizada, que atuava como intermediária, arca com o prejuízo, visto que não havia um chargeback pelas administradoras dos cartões envolvidos.
Com isso, os criminosos obtinham lucros a partir deste processo de estorno, transferindo os prejuízos às empresas de e-commerce que eram enganadas por suas táticas fraudulentas.
Durante a operação, pelo menos 15 mandados de busca e apreensão foram cumpridos nas cidades de São Paulo, São Caetano do Sul e Guarulhos. As autoridades continuam investigando para identificar outros possíveis envolvidos e para mapear outras movimentações financeiras relacionadas ao esquema de fraudes.
Essa operação é um exemplo da atuação da Polícia Civil para combater crimes cibernéticos e proteger o setor de e-commerce no estado, que vem crescendo rapidamente, mas que também atrai práticas ilegais que prejudicam os comerciantes e consumidores.
*Sob supervisão de Carolina Figueiredo
Fonte: cnnbrasil.com.br
